流程藍圖｜非客戶成效聲明

KYC／KYB 文件整理與覆核流程藍圖

示範如何收集 KYC／KYB 文件、保留欄位來源、提示缺漏並交由合規人員覆核。此頁是流程藍圖，不代表已完成客戶部署。

流程藍圖｜非客戶成效聲明

以下內容是按常見業務情境整理的設計藍圖；未提供客戶名稱、部署狀態或量化成果。實際需求需在流程盤點後確認。

流程要解決的問題

申請資料可能來自表格、電郵和多種證明文件。員工要逐份分類、比對清單、追蹤缺件，且需要能回看抽取資料的依據。

申請表、身份及公司證明、地址證明、股權或授權文件、團隊的檢查清單和個案編號。實際文件種類與規則由企業確認。

① 接收文件並按個案整理。② 分類文件及抽取指定欄位。③ 為欄位保留來源文件或頁碼。④ 對照清單提示缺件、重複、到期或互相矛盾的資料。⑤ 準備個案摘要和補件草稿，送交負責人。

合規或營運人員確認欄位、判斷文件是否可接受、決定是否補件及是否進入下一階段。Agent 的提示不是客戶身份驗證成功、風險結論或最終准入決定。

經覆核的欄位清單、缺件／衝突提示、附來源個案摘要、待跟進工作和可追溯的處理記錄；是否寫回 CRM 或 onboarding 系統須先確認介面和權限。

與現有流程比較每宗個案處理時間、人工修正比例、缺件發現情況、重新追問次數及覆核人員接受度。只有取得基準資料後才報告差異，不預先承諾節省比例。